Директор филиала «СДМ-Банка» в г. Воронеже

Образование

В 1997 году закончила Воронежский Государственный Университет по специальности «Бухгалтерский учет и аудит». Свободно владеет английским языком.

Карьера в СДМ-БАНКе

История Аллы Владимировны и СДМ-Банка – это больше чем просто история успешной карьеры топ-менеджера. По словам Аллы Владимировны, филиал в Воронеже – это не просто работа, служба, карьера. Это часть жизни, часть семьи, второй дом. Причем сейчас уже можно с уверенностью говорить о трудовой династии: Алла Владимировна стала директором филиала после своего отца Владимира Андреевича Воронова. Именно он был первым руководителем филиала, создавшим его в 1995 году и обеспечивавшим устойчивое развитие бизнеса до 2012 года.

К моменту назначения на должность директора Алла Владимировна проработала в СДМ-Банке уже более 15 лет. Начинала, как и полагается вчерашней студентке, с должности экономиста.

Сейчас Алла Владимировна с улыбкой вспоминает, что делать приходилось практически все, не ограничиваясь только своими прямыми обязанностями, «разве что водителем или IT-специалистом я не работала – а так была везде на подхвате». Отношение к филиалу было сформировано именно отцовским руководством: никогда не подходить к задачам формально, жить на работе, относиться к филиалу как к своему детищу – вот основные принципы, по которым строилась работа Аллы Владимировны в течение всей трудовой деятельности.

Перечень должностей Аллы Владимировны красноречиво подтверждает, что именно такое отношение – залог успеха и бизнеса, и человека в нем.

• 1997 год – экономист;
• В 2000 году была переведена на должность инспектора внутреннего контроля;
• В 2003 году была назначена на должность кредитного инспектора;
• В 2004 году была переведена на должность начальника кредитного отдела;
• В 2008 году была назначена на должность заместителя директора филиала СДМ-Банка г. Воронеже;
• В 2012 года – стала директором филиала.

Личные качества

Еще до того, когда Алла Владимировна стала «правой рукой» своего отца в банке, ее личные достижения впечатляли. Закончила математическую школу, с красным дипломом и без единой четверки закончила Университет, была одной из лучших студенток курса. Алла Владимировна признается, что математика и цифры не только не пугают ее, наоборот, в этой области у нее «поет душа». Поэтому и работу именно в кредитном отделе вспоминает с особой теплотой. «Из всех отделов именно кредитный – самый любимый, - это мое» - признается Алла Владимировна.

Секрет успешной карьеры

Это всегда достойно восхищения, когда видно, что человек находится на своем месте и занимается тем, что ему нравится и что у него получается. Алла Владимировна признается, что ее много раз приглашали на работу в другие банки, но оставить свой родной банк она бы не смогла.

Сейчас в филиале СДМ-Банка в Воронеже работает 28 человек, и Алла Владимировна прикладывает все усилия к тому, чтобы всем сотрудникам в банке было интересно и чтобы работа, как бы много ее ни было, доставляла удовольствие. «в нашем филиале – очень небольшая текучка кадров. И мы этим очень гордимся. Стараюсь передавать свой позитивный настрой и ответственное отношение к делу всем своим сотрудникам» - замечает Алла Владимировна.

Основная команда филиала работает вместе уже больше 10 лет. Причем всем, и сотрудникам, и что очень важно, клиентам – очень нравится наш микроклимат и атмосфера. Отсюда и большое количество постоянных клиентов, которые обслуживаются у нас вот уже около 19 лет. Клиенты остаются верны банку, и команда филиала этим также очень гордится.

Входящий в десятку российских кредитных организаций, банк «Открытие» предлагает своим клиентам – юридическим лицам дистанционное банковское обслуживание (ДБО). Банк разработал и предложил к использованию несколько инструментов удаленного ведения бизнеса. Чтобы войти в систему клиент должен пройти процедуру подключения к сервису, которая включает несколько этапов: от подачи заявления до установки ПО.

Онлайн-банк для бизнеса – общая информация

При открытии расчетного счета клиенты классифицируются на принадлежность к малому или среднему и крупному бизнесу. Сайт банка «Открытие» предлагает для представителей каждой из групп пользователей отдельный программный продукт для ДБО. Однако на практике функционал и принципы взаимодействия одинаковые.

При подписании документов клиенту-юридическому лицу будет предложено заполнить заявку и после всех формальностей банк выдает компоненты ПО, необходимого для установки на компьютер. Инструкции по настройке программного обеспечения, включая браузер, также предоставляются клиенту.

Раньше в региональных офисах были специалисты службы поддержки, которые выезжали на каждое предприятие для настройки работы системы ДБО. Сейчас такая услуга может быть платной, уточнить ее стоимость нужно в тарифах. Также клиент может обратиться в службу поддержки по телефону, и устранение неполадок будет происходить дистанционно.

Отдельно стоит отметить, что ДБО в банке «Открытие» реализовано в двух видах:

1. Облегченная версия «Выписка Онлайн». Вход возможен практически с любых устройств.
2. Полная версия (онлайн-банк). Авторизоваться в системе можно через Internet Explorer 9 и выше и через специальное ПО (рутокен/етокен).

Если раньше для клиентов разных регионов авторизация осуществлялась через разные сайты, то теперь банк объединил все сервисы в два: для малого бизнеса и для среднего и крупного бизнеса. Поэтому процедура авторизации будет единой для всех клиентов.

Как войти в кабинет: пошаговая инструкция

После подачи заявления представитель малого бизнеса должен произвести установку ПО для использования программы клиент-банка. Для рутокена потребуется установить драйвера для Windows, скачиваются они с официального сайта (пройдите по прямой ссылке www.rutoken.ru).

Далее нужно настроить Explorer – в список безопасных сайтов внесите основной, используемый для входа – https://ic.openbank.ru и веб-ресурс для резервной авторизации – https://ic-ca.openbank.ru. Также следует отключить блокировку всплывающих окон.

После, перейдя на первый сайт – ic.openbank.ru, в нижней части откроется всплывающее окно, здесь нужно кликнуть «Установить». Программа ДБО BS-Client v3 «Интернет-Клиент» - официальное ПО, через него осуществляется авторизация. Когда инсталляция завершится, появится окно ввода логина и пароля. После нужно ввести ПИН-код на ключ рутокена, по умолчанию – это комбинация цифр «12345678».

Для представителей среднего и крупного бизнеса процедура отличается несущественно. Сайт, на котором можно найти компоненты ПО, расположен по другому адресу – dbo.ofc.ru. Обратите внимание, что все программы клиент также получает в банке. В этом случае скачивать их не потребуется, достаточно запустить файл Installer.exe с носителя.

На четвертом этапе нужно сгенерировать электронно-цифровую подпись – ЭЦП (файл с ЭЦП будет записана на предоставленный для этого банком рутокен/етокен). Интерфейс программы в данной части может несколько отличаться, так как для разных категорий предусмотрено свое ПО, но порядок действий будет практически одинаков.

ПО «Бизнес-Линк» для среднего и крупного бизнеса выводит сообщение «запрос не создан», для малого бизнеса – откроется форма «Генерация/перегенерация комплекта ключей».

Дальнейшие действия:

• После генерации такой подписи будет сформирован документ, который необходимо распечатать и подписать (подпись ставит руководитель предприятия, она заверяется печатью).
• Два подписанных и заверенных экземпляра ЭЦП необходимо передать в офис банка.

Проверка документов для подключения юридического лица в онлайн-банкингу занимает до трех суток. После пользователю направляют подтверждение о возможности использования ДБО от банка «Открытие».

Если ПК не подключен к принтеру, документ можно сохранить отдельным файлом. Для этого его нужно отправить его на печать, а в списке доступных принтеров выбрать пункт «Microsoft XPS Document Writer», кликнуть «Печать». После нужно ввести название файла и сохранить его в любой папке. Теперь новый документ можно перенести на флеш-накопитель или диск и распечатать на другом ПК.

Теперь клиент может войти в свой кабинет. Сделать это можно разными способами:

Восстановление пароля

Забытый пароль всегда можно восстановить, кликнув на ссылку «Забыли пароль?». Старая комбинация моментально аннулируется. Для создания новой достаточно указать свой логин и клиенту направляется сообщение с пошаговой инструкцией, ссылкой для входа, автоматически установленным временным паролем.

Чтобы создать новый пароль для входа в ЛК для среднего и крупного бизнеса, нужно обращаться в службу поддержки (8-800-700-75-86 или по почте ).

Возможности профиля

ДБО для юридически лиц объединяет в себе целый спектр различных функции и доступных операций. Сервис от банка «Открытие» позволяет осуществлять:

• Проведение платежей, включая валютные операции, получение выписок с отметкой банка, контроль над состоянием счетов.
• Возможность использования дополнительного сервиса «Моё дело». Он является online-программой ведения бухгалтерского учета. Обмен данными по проводимым платежам и поступающим денежным средствам позволяет моментально отражать эти операции в бухгалтерском учете.
• Для клиентов, заключивших с банком договор на выпуск и обслуживание зарплатных карт сотрудникам, существует возможность интегрировать данные из 1С. Провести импортирование ведомости по зарплате в систему ДБО, минуя промежуточные этапы, является существенным преимуществом.
• При наличии свободных денежных средств через онлайн-систему управления можно размещать их на депозитные счета. Это позволяет предприятиям извлекать дополнительную прибыль.

Однако клиент может легко оплачивать ежемесячные взносы по кредитам через свой профиль. В интернет-банке создается стандартное платежное поручение, заполняются реквизиты. Документ подписывается ЭЦП и направляется в банк.

Мобильное приложение

Для клиентов бизнес-сегмента «Открытие» предлагает специальное приложение для мобильных устройств. Функционал софта позволяет производить все основные операции:

1. Формирование выписок по счетам в упрощенном формате, контроль над остатком и оборотом средств.
2. Валютные операции.
3. Подпись документов (акцепт). Уведомления о документах, требующих подтверждения и согласования.
4. Возможность использования отпечатка пальца в качестве кода доступа (для IOS).

Безопасность в работе с личным кабинетом

Система мер, принимаемых банком, включает в себя и обязательное использование различных инструментов крипто-шифрования. Делается с целью защиты клиентов от доступа к профилям посторонних лиц.

Клиент, в свою очередь, может:

• сохранять в секрете логин и пароль;
• не передавать никому кроме доверенных лиц рутокен/етокен;
• своевременно обновлять антивирусные программы, которые позволять защищать устройства, с помощью которых осуществляется доступ к клиент-банку.

Интернет-банк от банка «Открытие» предоставляет клиентам: удаленный учет в интеграции с программами ДБО и 1С, удобный интерфейс и грамотную техническую поддержку. Разработчики учли разность специфики крупного и малого бизнеса, разделив системы ДБО на два крупных направления. Несмотря на то что функционал и порядок подключения в целом единый, интерфейс отличен и оптимизирован под каждое направление бизнеса.

creditkin.guru

вход в систему Интернет-клиент, телефон техподдержки

Интернет-банк Открытие для юридических лиц – это специально разработанная программа с удобным механизмом для управления финансами компаний и предприятий разного профиля. Возможности Интернет-банка позволяют экономить время и проводить в режиме онлайн большинство операций и взаиморасчетов.

Установка и регистрация в Интернет-банке

Сервис Интернет-клиент для юридических лиц в Банке Открытие оформляется по соответствующему заявлению. В отделении банка после оформления ДБО клиентам выдается установочный комплект системы Интернет-клиент, который потребуется для активации программы.

Обязательным условием будет наличие:

• Компьютера или ноутбука с установленной программой Windows версии 7, 8 или XP;
• Браузера Internet Explorer и установленного драйвера для программы Рутокен.

Действуя по инструкции, пользователь активирует Интернет-банк, регистрируется в личном кабинете и сможет приступить к работе.

Возможности системы Интернет-клиент Банка Открытие

Интернет-банк Открытие для юридических лиц позволяет пользователю сервиса проводить следующие операции:

• Использовать онлайн бухгалтерию для управления предприятием;
• Оформлять платежные поручения;
• Пользоваться зарплатным проектом с бухгалтерией 1С;
• Пользоваться валютными документами;
• Использовать в платежных документах электронную подпись и т.д.

Удобный функционал Интернет-банка существенно упростит финансовую деятельность предприятия, предоставит возможность постоянно ее контролировать и проводить большинство платежных операций дистанционно в режиме онлайн.

Инструкция к установке и использованию сервиса Интернет-клиент для юридических лиц Банка Открытие позволяет пользователям самостоятельно установить и использовать банк-клиент. Для удобства есть список наиболее частых вопросов и ответов на них по использованию, а также рекомендации по самостоятельному устранению типовых ошибок при работе, которые можно найти на сайте финансовой организации.

Заключение

Интернет-банк Открытие для юридических лиц предоставляется в рамках договора о банковском обслуживании (ДБО), который заключается с каждым клиентом. При необходимости сотрудники банка оказывают информационную и техническую поддержку пользователям сервиса.

bankclick.ru

Банк «Открытие» - вклады, кредиты наличными, кредитные карты, РКО, кредиты малому бизнесу, ипотека, депозиты

Банк «Открытие» входит в топ-10 крупнейших банков России и является системно значимым банком. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года.

Банк «Открытие» обладает диверсифицированной структурой бизнеса, развивая следующие ключевые направления: корпоративный, инвестиционный, розничный, малый и средний, а также Private Banking.

Банк «Открытие» является головной организацией группы «Открытие», в которую входят ПАО «РГС Банк», а также компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховая компания ПАО СК «Росгосстрах», пенсионные фонды АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», АО «НПФ электроэнергетики», АО «НПФ РГС», брокерская компания АО «Открытие Брокер».

Число банкоматов банка «Открытие» - 2 990 (дополнительно сеть банкоматов дочернего банка и банков-партнеров насчитывает 6 000 единиц). Банк «Открытие» располагает 364 офисами, расположенными в 55 субъектах Российской Федерации (с учетом дочернего банка и банков-партнеров – 69 регионов и 930 офисов соответственно).

Значительная часть бизнеса сосредоточена в Московском, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, Тюменской области (включая Ханты-Мансийский автономный округ), Екатеринбурге, Новосибирской области, Хабаровском и Краснодарском крае.

Основным акционером банка «Открытие» является Банк России c долей в уставном капитале, превышающей 99,99%.

В настоящее время завершены важнейшие этапы санации банка: осуществлена докапитализация и сформированы органы управления. Банк работает на единых для всех участников рынка условиях.

Ежедневно во всех сферах бизнеса происходят многочисленные регистрации новых фирм и предприятий. Разумеется, предприниматели могут обратиться за помощью к профессионалам, и это ускорит процедуру, потому как они смогут избежать многих ошибок. Но можно и самостоятельно открыть ООО, хорошо подготовившись и воспользовавшись пошаговой инструкцией для регистрации.

Общество с ограниченной ответственностью (общепринятое сокращение - ООО) - учрежденное одним или несколькими юридическими или физическими лицами хозяйственное общество, уставный капитал которого (минимум 10 тыс рублей, либо имущество на ту сумму) разделён на доли.

Участники общества не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах стоимости принадлежащих им долей в уставном капитале организованного ООО.

Порядок регистрации ООО — пошаговая инструкция

Регистрация юридического лица — это один из первых шагов на пути к созданию собственного бизнеса. После этого можно . Различные бизнес идеи и руководства для открытия своего дела вы найдете на нашем сайте.

Например, как отрыть парикмахерскую читайте на . Подробная инструкция, что нужно для открытия парикмахерской и сколько понадобится денег на это.

Какие нужны документы для регистрации ООО в налоговой инспекции?

ВАЖНО! Помните, что неправильно заполненные документы могут повлечь отказ в регистрации, и тогда придется повторно оплачивать рассмотрение заявления в размере 4000 рублей и нотариально его заверять за 500 рублей.

Подайте документы на регистрацию

Следующим вашим шагом будет подача собранного пакета документов собственно на регистрацию ООО. Естественно, вам придется отстоять очередь из таких же желающих зарегистрировать свое предприятие.

Право на подачу документов имеет только заявитель, хотя это можно сделать и по почте. Но тогда ожидание может растянуться, и нет гарантии, что все дойдет в полном объеме.

После того как документы будут сданы, не забудьте получить расписку с описью перечня документов и указанной датой, когда можно приходить за свидетельством о регистрации ООО. Срок обработки документов и подготовки свидетельства в среднем составляет от недели до 10 дней.
В назначенный день приходите в налоговую и получаете:

• свидетельство о регистрации ООО;
• свидетельство о постановке на налоговый учет;
• уведомления из ПФ и Фонда социального страхования и коды статистики.

Печать организации

Далее необходимо изготовить печать вашего предприятия. Для этого отправляетесь в одну из фирм, изготавливающих их. По законодательству, печать должна быть круглой, с полным названием предприятия и адресом. Что еще на ней изобразить – дело вашего желания. Эта услуга стоит примерно 500–750 рублей и оказывается в течение трех дней.

Предлагаем вашему вниманию еще несколько бизнес-идей, например, . Хостел — это мини-гостиница для непритязательных туристов.

Может быть вы задумывались об открытии цветочного бизнеса? Читайте все о том, как открыть цветочный магазин.

Если вам по душе торговля одеждой, то рассмотрите такой вариант бизнес идеи, как магазин детской одежды. Дети растут быстро, поэтому им, в отличие от взрослых, нужно обновлять гардероб намного чаще. Читайте по этой ссылке как открыть магазин детской одежды.

Откройте расчетный счет в банке

Как только получите печать, можно отправляться в банк с набором следующих документов:

• решение о создании предприятия;
• список участников ООО;
• заверенная нотариально копия устава;
• приказ о назначении генерального директора и главного бухгалтера.

Взамен сданных в банк документов вам выдадут несколько анкет, договор, заявление и карточки с образцами подписей и печати. Все полученные бумаги заполняются, а карточки заверяются нотариусом (то есть роспись и печать вы должны будете поставить в его присутствии).

Готовый пакет относите в банк и ожидаете 1–3 дня. Скорее всего, счет откроют на следующий день.

На этом процедура регистрации ООО считается завершенным.

Расчетный счет или РКО — особый банковский счет для ИП и компаний. С расчетным счетом компания переводит налоги, выдает зарплату, оплачивает услуги партнеров, закупает товар.

Можно ли юрлицу работать без счета

По закону юридические лица могут работать без РКО, но в этом случае закон накладывает ограничения:

• юрлицо без расчетно-кассового обслуживания получает или платит не более 100 000 рублей по одному договору. За превышение лимита — штраф до 50 000 рублей. Чтобы не попасть на штраф, компания делит один большой платеж на несколько меньших. Не все партнеры готовы так работать — это выглядит сомнительно в глазах налоговой;
• налоговая не разрешает компаниям хранить крупные суммы наличными — это называется лимитом кассы. Бизнесмен рассчитывает лимит кассы самостоятельно по формуле из Указания Банка России № 3210-У. Если превысить лимит, налоговая оштрафует на 40 000 — 50 000 рублей.
• нельзя принимать оплату картами или безналичными переводами.

Зачем нужен расчетный счет юрлицу

Финансовое учреждение, где открыт РКО для юридического лица, фиксирует каждый перевод. Юрлицо видит, кто из партнеров заплатил, а кто — еще нет. Если есть мобильный сервис, контролировать баланс можно из любой точки планеты.

После открытия счета для юридических лиц бизнес уменьшает налоговую базу. ООО на упрощенке 15% указывает расходы на обслуживание РКО в налоговой декларации, и компания платит в бюджет меньше. Финансовая организация формирует документы для налоговой, и юрлицо переводит налог нажатием одной кнопки.

Некоторые учреждения начисляют процент на остаток. Если у бизнеса есть свободные деньги, они приносят доход.

Открытие РКО в банке для юридических лиц — документы

Чтобы открыть РКО , нужно собрать пакет документов. Банк хочет убедиться, что юрлицо работает честно, без махинаций. Разные организации запрашивают разные документы, но есть минимум, который просят предоставить во всех:

• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и регистрации юрлица;
• выписка из реестра юрлиц и коды деятельности;
• приказы о назначении директора и бухгалтера, их паспорта и образцы подписей;
• учредительные документы: устав или договор;
• договор на аренду помещения или право собственности.

Когда учредитель приносит документы, менеджер просит заполнить заявление на открытие расчетного обслуживания. Вопросы в заявлении, требования и необходимый пакет бумаг различаются. Чтобы избежать сюрпризов, нужно заранее попросить образец договора и список документов для открытия счета в банке для юридических лиц.

Как выбрать банк для открытия расчетного счета для юридических лиц

Компания работает с расчетным обслуживанием каждый день — в отделении, в личном кабинете, в мобильном приложении. От финансовой организации зависит удобство управления, стоимость обслуживания и скорость решения вопросов. Чтобы РКО помогало работать, а не мешало, следует вдумчиво выбирать, где становиться клиентом. На что смотреть при выборе:

1. Качество обслуживания. Полезная практика — сначала позвонить в финансовое учреждение и задать несколько вопросов. Засеките, сколько ждете ответа и как быстро оператор решает вопрос. Узнайте, какие проблемы можно решать по телефону, а какие — только при личном визите.
   Перед подписанием договора попросите менеджера показать интерфейс личного кабинета и мобильного приложения. Хороший показатель — когда управление понятно с первого взгляда. Плохо, если вы потерялись в кнопках.
2. Стоимость. За расчетно-кассовое обслуживание компания платит каждый месяц. Тарифы бывают разные: с абонентской платой и без. На тарифе без абонентской платы высокие комиссии за перевод денег, поэтому такой тариф подойдет бизнесу с нечастыми переводами.
   Чем крупнее финансовое учреждение, тем сложнее ему улучшать обслуживание и внедрять технологии, тем дороже обслуживание. Малому бизнесу дешевле и удобнее стать деловым клиентом в небольшой организации.
3. Надежность. Когда у организации отзывают лицензию, деньги клиентам выплачивает государство. Очередь до юрлиц часто не доходит. Чтобы не потерять деньги, нужно проверять надежность банка не по рейтингам, а по реальным финансовым показателям.
   Например, на сайте Центробанка есть «Справочник по кредитным организациям». В справочнике два параметра: достаточность капитала и нормативы ликвидности.

Достаточность капитала показывает, хватит ли банку денег, если все кредиторы откажутся платить по долгам. У надежного банка этот показатель составляет минимум 8%.

Нормативы ликвидности показывают, хватит ли банку денег, если все вкладчики перестанут быть клиентами в один момент. У надежного банка показатель минимум 15%. Следует понимать, что лицензии отбирают и у на первый взгляд надежных банков, поэтому предприниматель не может гарантировать себе бесперебойную работу.

Еще актуален, наша серия статей про банки — специально для вас. Банк Открытие — один из крупнейших в стране. В нем обслуживаются около 200 тысяч корпоративных клиентов из 53 регионов Российской Федерации. Чтобы стать клиентом банка, для юридического лица — резидента необходимо представить в банк пакет документов.

Документы для открытия счета в банке Открытие

Сверьтесь со списком необходимых для открытия р/с документов:

1. Договор банковского счета в 2 экземплярах и Заявление на открытие счета.
2. Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания.
3. Устав ООО.
4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
5. Свидетельство о государственной регистрации.
6. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.
7. Соглашение о порядке применения подписей и их возможном сочетании при осуществлении распоряжения денежными средствами с расчетного счета в банке.
8. Документы (приказы, протоколы, решения, доверенности и т.п.), подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати и лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи (при наличии).
9. Сведения о юридическом лице.
10. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и лица, обратившегося за открытием счета.
11. Если открытие счета в банке для ООО осуществляет представитель организации (например, юрист или заместитель директора), то требуется доверенность, подтверждающая наличие у него соответствующих полномочий.
12. Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при необходимости).
13. Документы, подтверждающие передачу полномочий управляющей организации (управляющему): решение (протокол), договор; а также документы, позволяющие осуществить Идентификацию управляющей организации (управляющего): учредительные документы, свидетельство о государственной регистрации (свидетельство о внесении записи в ЕРГЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года).
14. Договор аренды недвижимого имущества по фактическому адресу местонахождения Клиента (содержащий полные данные арендодателя, сведения о площади арендуемого помещения); и (или) — документы, подтверждающие право собственности на недвижимое имущество по фактическому адресу местонахождения клиента.
15. Сведения о Бенефициарном владельце.
16. Сведения о Выгодоприобретателе (при наличии Выгодоприобретателя).
17. Вопросник по самосертификации для идентификации клиента – юрлица в целях выявления лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, в том числе Закон FATCA / Вопросник по самосертификации для юридических лиц, являющихсся финансовым институтом, в целях выявления лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, в том числе Закон FATCA.
18. Сведения о финансовом положении (все документы представляются в виде копий, заверенных подписью и печатью клиента): копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об ее принятии, или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) справка об исполнении клиентом обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации, а также отсутствии задолженности при исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов и обязательство предоставить декларацию по наступлении отчетного периода.
19. Сведения о деловой репутации (в произвольной письменной форме, при возможности их получения): отзывы о клиенте других клиентов Банка, имеющих с клиентом деловые отношения; и (или) отзывы от других кредитных организаций, в которых клиент находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента.

Открытие счета в банке Открытие с точки зрения требований и возможностей обновлено: Ноябрь 30, 2018 автором: Все для ИП